关于银行合规的分享

近日，恒信泰富组织了部分客户召开了主题为“银行合规分享会”的在线视频会议。公司首席合规经理MANDY主持并做了分享。40多家公司的近50名客户参加了活动。

最近应新加坡银行的邀请参加了他们的内部培训。了解更多关于银行账户监管信息和要求，恒信泰富特别安排了本次分享会，得到客户的热烈支持和积极参与。

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新加坡反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF)在2020年10月的一份声明中表示，“失业率上升，远程交易增加，刺激计划加速实施，这些都代表着犯罪分子可能在未来几个月利用的弱点。经济不确定性导致各经济体现金流通增加，以及边境关闭，都可能影响洗钱活动。”FATF的结论是随着疫情持续，金融行业将面临长期威胁。

在此大环境驱使下，新加坡银行纷纷加强反洗钱监管，形成强势的高压监管态势，各大银行利用各项技术加强了金融犯罪合规和预防，并由此衍生出一系列问题。ERI作为业内资深顾问，遇到诸多客户遭遇银行监管的案例。

银行针对客户公司的银行账户的合规审查成为常态化的、大面积覆盖的项目。很多公司轻则被银行调查，银行依据公司提供的资料自行评估判断，是否可以保留账户；重则直接关闭银行账户，且不得申诉或申诉无成功案例。一旦被银行强制关闭账户即进入新加坡本地银行系统黑名单，账户签字人也会收到牵连，再在新加坡开户将面临更大困难，基本只能选择在外资银行开户，增加很多成本，且很难开户成功。受影响的客户波及面很广，其中不乏已经在新加坡耕耘运作数年甚至10年以上的公司，业务稳定，资金较大，同样被强制关闭账户，甚至有信用证的账户也被银行强制关闭，业务直接中断，损失惨重。

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